¿Cómo convertirse en un inversor de éxito a largo plazo?

Navegar por el mercado bursátil puede resultar desalentador debido a su incertidumbre inherente. Sin embargo, siguiendo ciertos principios de probada eficacia, puede mejorar significativamente sus posibilidades de éxito a largo plazo. He aquí 10 valiosos consejos que le ayudarán a convertirse en un mejor inversor y, potencialmente, a generar beneficios.

1. Vender las perdedoras y dejar correr las ganadoras

Peter Lynch, un inversor de renombre, hablaba de los "tenbaggers", es decir, valores que multiplicaban por diez su valor. Su éxito se debía a que, a pesar de sus sustanciales ganancias, mantenía estos valores mientras creyera que tenían potencial.

Lo más importante es evitar seguir reglas arbitrarias y evaluar cada valor por sus propios méritos. Es importante ser realista respecto a las inversiones con malos resultados. Comprender las diferencias entre trading vs. La inversión puede ayudarle a tomar decisiones más informadas sobre cuándo comprar o vender.

Si el rendimiento de un valor es constantemente bajo, puede ser mejor venderlo que aferrarse a la esperanza de un repunte. A la inversa, no venda un valor sólo porque haya obtenido buenos resultados; puede que aún tenga margen de crecimiento.

2. No persiga los consejos calientes

Los consejos bursátiles pueden proceder de diversas fuentes, pero es fundamental no aceptarlos al pie de la letra. Realice siempre su propio análisis antes de invertir el dinero que tanto le ha costado ganar. Aunque los consejos a veces pueden dar buenos resultados, el éxito a largo plazo en la inversión requiere una investigación exhaustiva y la comprensión de las empresas en las que se invierte.

3. No se preocupe por las pequeñas cosas

Es fácil dejarse llevar por los movimientos a corto plazo de sus inversiones, pero es más productivo centrarse en la trayectoria a largo plazo. Confíe en la historia general de su inversión en lugar de preocuparse por las fluctuaciones del día a día.

Esto significa no dar demasiada importancia a los pocos céntimos de diferencia que podría ahorrarse utilizando una orden limitada en lugar de una orden de mercado. Los inversores a largo plazo tienen éxito manteniendo las inversiones durante largos periodos, a menudo 20 años o más.

4. No dé demasiada importancia a la relación precio/beneficio

Los ratios precio/beneficio (PER) se utilizan a menudo para evaluar el valor de una acción, pero basarse demasiado en un único parámetro puede ser engañoso. Los ratios PER deben considerarse junto con otros factores y procesos analíticos. Un ratio PER bajo no indica necesariamente que una acción esté infravalorada, ni un ratio PER alto significa que esté sobrevalorada.

5. Resista la tentación de los valores de bajo precio

Muchos inversores creen erróneamente que las acciones de bajo precio son menos arriesgadas, pensando que hay menos que perder. Sin embargo, tanto si una acción de 5 $ como si una de 75 $ cae a cero, usted pierde el 100% de su inversión. De hecho, las penny stocks suelen ser más arriesgadas debido a su menor regulación y mayor volatilidad.

6. Elija una estrategia y cíñase a ella

Hay muchas formas de elegir valores, y es importante comprometerse con una única estrategia de inversión. Cambiar de enfoque con frecuencia puede conducir a la sincronización con el mercado, lo que es arriesgado. La coherencia es la clave. Por ejemplo, Warren Buffett se ha ceñido a su estrategia orientada al valor y ha evitado la burbuja de las puntocom, eludiendo así pérdidas significativas cuando los valores tecnológicos se desplomaron.

7. Centrarse en el futuro

Invertir consiste en tomar decisiones informadas basadas en el potencial futuro. Aunque los resultados pasados pueden aportar información, no garantizan los resultados futuros. Peter Lynch destacó la importancia de centrarse en las perspectivas futuras de una empresa en lugar de detenerse en sus resultados pasados.

8. Adopte una perspectiva a largo plazo

Evite la tentación de beneficiarse rápidamente de las trader. Si su investigación indica que un valor es sólido, mantenerlo a largo plazo puede reportarle importantes beneficios. Aunque las trading a corto plazo pueden ser rentables, conllevan mayores riesgos en comparación con una estrategia de comprar y mantener.

9. Manténgase abierto

Muchas grandes inversiones proceden de empresas muy conocidas, pero no pase por alto empresas más pequeñas con potencial. Diversificar su cartera para incluir valores prometedores de pequeña capitalización junto con otros ya establecidos puede ser beneficioso. Miles de empresas más pequeñas tienen el potencial de convertirse en los valores blue-chip del mañana.

10. Tenga en cuenta los impuestos, pero no se preocupe

Aunque los impuestos son una consideración importante, no deben ser el objetivo principal de sus decisiones de inversión. Intente minimizar las obligaciones fiscales, pero dé prioridad a la obtención de rendimientos elevados. Tomar decisiones de inversión basadas únicamente en las implicaciones fiscales puede llevar a decisiones equivocadas.

Conclusión

La inversión a largo plazo suele consistir en mantener activos durante tres años o más. Los beneficios de estas inversiones están sujetos a impuestos sobre las plusvalías más bajos que los beneficios a corto plazo. Aunque ninguna inversión está completamente exenta de riesgo, algunas son más seguras que otras. Los certificados de depósito, las cuentas de ahorro de alto rendimiento y los fondos del mercado monetario son opciones relativamente seguras.

El principal inconveniente de la inversión a largo plazo es el coste de oportunidad, ya que los fondos quedan inmovilizados y no están disponibles para oportunidades a corto plazo. A pesar de los retos, incluidas las fluctuaciones del mercado y los cambios económicos, seguir estos diez consejos puede ayudarle a convertirse en un mejor inversor y mejorar sus posibilidades de generar beneficios a largo plazo.